Best Investment App for Beginners

निवेश करना एक कठिन काम हो सकता है, खासकर शुरुआती लोगों के लिए। अच्छी खबर यह है कि कई ऐप इस प्रक्रिया को सरल बनाने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं, जिससे यह हर किसी के लिए सुलभ हो जाता है, चाहे उनका अनुभव स्तर कुछ भी हो। यह लेख आपको शुरुआती लोगों के लिए सबसे अच्छे निवेश ऐप के बारे में बताएगा, उनकी विशेषताओं, लाभों और उन्हें सबसे अलग बनाने वाली बातों पर चर्चा करेंगे।

Best Investment App for Beginners


1. Introduction to Investment Apps

निवेश ऐप ने लोगों के वित्त प्रबंधन के तरीके में क्रांति ला दी है। वे व्यक्तियों को न्यूनतम ज्ञान के साथ निवेश शुरू करने के लिए एक सुलभ मंच प्रदान करते हैं। ये ऐप उपयोगकर्ताओं को सूचित निर्णय लेने में मदद करने के लिए शैक्षिक संसाधन, उपयोगकर्ता के अनुकूल इंटरफेस और अभिनव उपकरण प्रदान करते हैं। शुरुआती लोगों के लिए, भविष्य की वित्तीय सफलता के लिए एक मजबूत आधार बनाने के लिए सही ऐप चुनना महत्वपूर्ण है।

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2. Criteria for Selecting the Best Investment App

निवेश ऐप चुनते समय, शुरुआती लोगों को कई प्रमुख कारकों पर विचार करना चाहिए:

  • User Interface and Experience: एक सरल और सहज इंटरफ़ेस उपयोगकर्ताओं को बिना किसी परेशानी के ऐप को नेविगेट करने में मदद करता है।
  • Educational Resources: लेख, वीडियो और ट्यूटोरियल तक पहुंच से सूचित निवेश निर्णय लेने के लिए आवश्यक ज्ञान मिल सकता है।
  • Low Fees: शुरुआती लोगों के पास अक्सर निवेश करने के लिए छोटी रकम होती है, इसलिए कम शुल्क और न्यूनतम खाता आवश्यकताओं वाले ऐप्स आदर्श होते हैं।
  • Variety of Investment Options:  स्टॉक, ईटीएफ और म्यूचुअल फंड सहित निवेश विकल्पों की विविधता उपयोगकर्ताओं को एक समग्र पोर्टफोलियो बनाने की अनुमति देती है।
  • Customer Support:विश्वसनीय ग्राहक सहायता यह सुनिश्चित करती है कि उपयोगकर्ताओं को आवश्यकता पड़ने पर सहायता मिल सके।

3. Top Investment Apps for Beginners

A. Robinhood

Overview: रॉबिनहुड एक कमीशन-मुक्त ट्रेडिंग ऐप है जो अपने उपयोगकर्ता-अनुकूल इंटरफ़ेस और निवेश के लिए सीधे दृष्टिकोण के लिए जाना जाता है। यह उपयोगकर्ताओं को कमीशन शुल्क का भुगतान किए बिना स्टॉक, ईटीएफ, विकल्प और क्रिप्टोकरेंसी का व्यापार करने की अनुमति देता है।

Features:

  • No Commission Fees: रॉबिनहुड का प्राथमिक आकर्षण इसका शून्य-कमीशन ट्रेड है, जो इसे शुरुआती लोगों के लिए एक उत्कृष्ट विकल्प बनाता है।
  • Fractional Shares: उपयोगकर्ता आंशिक शेयर खरीद सकते हैं, जिससे उन्हें कम धनराशि के साथ महंगे शेयरों में निवेश करने की सुविधा मिलती है।
  • Cash Management: रॉबिनहुड प्रतिस्पर्धी ब्याज दर के साथ नकदी प्रबंधन खाता प्रदान करता है, जो उपयोगकर्ताओं को अपनी अप्रयुक्त नकदी को रखने के लिए एक स्थान प्रदान करता है।
  • Educational Resources: ऐप में समाचार लेख, स्टॉक प्रदर्शन डेटा और ट्यूटोरियल शामिल हैं जो उपयोगकर्ताओं को सूचित निर्णय लेने में मदद करते हैं।

Pros:

  • उपयोग में आसान इंटरफ़ेस।
  • कोई कमीशन शुल्क नहीं।
  • क्रिप्टोकरेंसी तक पहुंच।

Cons:

  • अन्य ऐप्स की तुलना में सीमित शोध उपकरण।
  • ग्राहक सहायता मुख्यतः ईमेल-आधारित है।

B. Acorns

Overview: एकॉर्न्स एक ऐसा ऐप है जिसे उपयोगकर्ताओं की दैनिक खरीदारी को ध्यान में रखकर और बची हुई रकम को निवेश करके निवेश को सरल बनाने के लिए डिज़ाइन किया गया है। यह उन लोगों के लिए एक बढ़िया विकल्प है जिन्हें नियमित रूप से बचत और निवेश करना चुनौतीपूर्ण लगता है।

Features:

  • Round-Ups: एकॉर्न्स रोजमर्रा की खरीदारी से बची हुई रकम को स्वचालित रूप से निवेश कर देता है, जिससे निवेश पोर्टफोलियो बनाना आसान हो जाता है।
  • Found Money: साझेदार कंपनियां उपयोगकर्ताओं के एकॉर्न्स खातों में तब निवेश करती हैं जब वे चयनित ब्रांडों के साथ खरीदारी करते हैं।
  • Portfolio Customization: उपयोगकर्ता अपनी जोखिम सहनशीलता और निवेश लक्ष्यों के आधार पर कई पूर्व-निर्मित पोर्टफोलियो में से चुन सकते हैं।
  • Educational Content: एकॉर्न्स ग्रो उपयोगकर्ताओं को निवेश को समझने में मदद करने के लिए शैक्षिक लेखों और संसाधनों का खजाना प्रदान करता है।

Pros:

  • बचत और निवेश को स्वचालित बनाता है।
  • यूजर फ्रेंडली।
  • शैक्षिक संसाधन प्रदान करता है।

Cons:

  • छोटे खाते शेष के लिए मासिक शुल्क अधिक हो सकता है।
  • अन्य ऐप्स की तुलना में सीमित निवेश विकल्प।

C. Stash

Overview: स्टैश एक ऐप में निवेश और बैंकिंग को जोड़ता है, जो इसे शुरुआती लोगों के लिए एक बहुमुखी विकल्प बनाता है। यह उपयोगकर्ताओं को अपने पोर्टफोलियो बनाने में मदद करने के लिए व्यक्तिगत निवेश सलाह और शैक्षिक उपकरण प्रदान करता है।

Features:

  • Fractional Shares: रॉबिनहुड की तरह, स्टैश उपयोगकर्ताओं को स्टॉक और ईटीएफ के आंशिक शेयर खरीदने की अनुमति देता है।
  • Personalized Advice: स्टैश उपयोगकर्ताओं के वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के आधार पर व्यक्तिगत निवेश सिफारिशें प्रदान करता है।
  • Banking Services: स्टैश डेबिट कार्ड के साथ बैंकिंग खाता प्रदान करता है, जिससे उपयोगकर्ता एक ही स्थान पर अपने धन और निवेश का प्रबंधन कर सकते हैं।
  • Stock-Back® Card: उपयोगकर्ता अपने स्टैश डेबिट कार्ड से पैसे खर्च करने पर स्टॉक पुरस्कार अर्जित करते हैं।

Pros:

  • बैंकिंग और निवेश को जोड़ता है।
  • व्यक्तिगत निवेश सलाह प्रदान करता है।
  • शैक्षिक संसाधन और सुझाव।

Cons:

  • मासिक सदस्यता शुल्क।
  • अमेरिकी उपयोगकर्ताओं तक सीमित।

D. Betterment

Overview: बेटरमेंट एक रोबो-सलाहकार है जो स्वचालित निवेश प्रबंधन और वित्तीय नियोजन सेवाएँ प्रदान करता है। यह उन शुरुआती लोगों के लिए आदर्श है जो निवेश के लिए एक हाथ से दूर दृष्टिकोण पसंद करते हैं।

Features:

  • Automated Portfolio Management: बेटरमेंट उपयोगकर्ताओं के लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के आधार पर विविध पोर्टफोलियो बनाने और प्रबंधित करने के लिए एल्गोरिदम का उपयोग करता है।
  • Tax-Loss Harvesting: यह सुविधा लाभ की भरपाई करने और करों को न्यूनतम करने के लिए हानि पर प्रतिभूतियों को बेचकर उपयोगकर्ताओं के पोर्टफोलियो को अनुकूलित करने में मदद करती है।
  • Goal-Based Investing: उपयोगकर्ता विशिष्ट वित्तीय लक्ष्य निर्धारित कर सकते हैं, और बेटरमेंट इन लक्ष्यों को प्राप्त करने में उनकी सहायता के लिए एक योजना तैयार करेगा।
  • Access to Financial Advisors: बेटरमेंट व्यक्तिगत सलाह के लिए प्रमाणित वित्तीय योजनाकारों तक पहुंच प्रदान करता है।

Pros:

  • स्वचालित एवं हस्तक्षेप-मुक्त निवेश।
  • कर-कुशल निवेश रणनीतियाँ।
  • वित्तीय सलाहकारों तक पहुंच।

Cons:

  • प्रबंधन शुल्क समय के साथ बढ़ सकता है।
  • व्यक्तिगत निवेश पर सीमित नियंत्रण।

E. M1 Finance

Overview: M1 फाइनेंस रोबो-सलाहकार स्वचालन और DIY निवेश का एक अनूठा मिश्रण प्रदान करता है, जो इसे शुरुआती लोगों के लिए एक लचीला विकल्प बनाता है। उपयोगकर्ता कस्टम पोर्टफोलियो बना सकते हैं या विशेषज्ञ द्वारा बनाए गए टेम्प्लेट में से चुन सकते हैं।

Features:

  • Customizable Portfolios: उपयोगकर्ता अपने पोर्टफोलियो को शुरू से बना सकते हैं या पूर्व-निर्मित टेम्पलेट्स में से चुन सकते हैं।
  • Fractional Shares: उपयोगकर्ताओं को आंशिक शेयरों में निवेश करने की अनुमति देता है, जिससे सीमित धन के साथ भी विविधीकरण करना आसान हो जाता है।
  • No Management Fees: M1 फाइनेंस कोई प्रबंधन शुल्क नहीं लेता है, जिससे यह एक लागत प्रभावी विकल्प बन जाता है।
  • Automation: यह ऐप पोर्टफोलियो प्रबंधन और पुनर्संतुलन को स्वचालित करता है, जिससे यह सुनिश्चित होता है कि उपयोगकर्ताओं का निवेश उनके लक्ष्यों के अनुरूप बना रहे।

Pros:

  • DIY और स्वचालित निवेश का संयोजन।
  • कोई प्रबंधन शुल्क नहीं।
  • लचीला और अनुकूलन योग्य।

Cons:

  • सीमित अनुसंधान और शैक्षिक संसाधन।
  • मानव वित्तीय सलाहकारों तक पहुंच नहीं।
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4. Conclusion-

निवेश ऐप ने शुरुआती लोगों के लिए अपने निवेश की यात्रा शुरू करना पहले से कहीं ज़्यादा आसान बना दिया है। चाहे आप रॉबिनहुड और एम1 फाइनेंस जैसे ऐप के साथ व्यावहारिक दृष्टिकोण पसंद करते हों या एकॉर्न्स और बेटरमेंट के साथ अधिक स्वचालित अनुभव, आपकी ज़रूरतों के हिसाब से एक ऐप मौजूद है। ऐप चुनते समय, अपने वित्तीय लक्ष्यों के लिए सबसे उपयुक्त ऐप खोजने के लिए शुल्क, निवेश विकल्प, शैक्षिक संसाधन और ग्राहक सहायता जैसे कारकों पर विचार करें। सही ऐप के साथ, आप अपनी संपत्ति का निर्माण शुरू कर सकते हैं और अपने वित्तीय भविष्य को सुरक्षित कर सकते हैं।